Logo
TH | EN

กฎหมาย ปปง. เรื่องต้องรู้ของผู้ค้าอัญมณี: ทำธุรกิจอย่างโปร่งใส ปลอดภัยไร้กังวล ????️

สำหรับผู้ประกอบการในอุตสาหกรรมอัญมณีและเครื่องประดับ การทำความเข้าใจ พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 (กฎหมาย ปปง.) ไม่ใช่แค่เรื่องของกฎหมาย แต่เป็นเหมือน "เกราะป้องกัน" ที่ช่วยให้ธุรกิจของคุณเติบโตอย่างยั่งยืนและน่าเชื่อถือ กฎหมายนี้มีขึ้นเพื่อตัดวงจรอาชญากรรม ป้องกันไม่ให้ธุรกิจของเราถูกใช้เป็นเครื่องมือในการฟอกเงิน หรือสนับสนุนการก่อการร้าย

เนื่องจากธุรกิจอัญมณีมักเกี่ยวข้องกับธุรกรรมเงินสดมูลค่าสูง จึงมีความสำคัญอย่างยิ่งที่ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างเคร่งครัด

ทำไมกฎหมาย ปปง. จึงสำคัญกับธุรกิจของคุณ?

ธุรกิจของคุณอาจตกเป็นเป้าหมายของมิจฉาชีพที่ต้องการ "ฟอก" เงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมาย (เรียกว่า ความผิดมูลฐาน) เช่น เงินจากการฉ้อโกง การลักลอบหนีศุลกากร หรือการพนัน ให้กลายเป็นเงินที่ดูถูกกฎหมายผ่านการซื้อขายสินทรัพย์มีค่าอย่างอัญมณีและเครื่องประดับ การปฏิบัติตามกฎหมาย ปปง. จึงช่วยปกป้องธุรกิจของคุณจากการเข้าไปพัวพันกับกิจกรรมเหล่านี้โดยไม่รู้ตัว


หน้าที่หลักที่ผู้ประกอบการต้องรู้และปฏิบัติ ????

กฎหมายได้กำหนดให้ผู้ค้าอัญมณีและเครื่องประดับ (ซึ่งถือเป็นผู้มีหน้าที่รายงาน) ต้องปฏิบัติตามหลักการสำคัญ ดังนี้

1. รู้จักลูกค้าของคุณ (Know Your Customer - KYC/CDD)

ก่อนเริ่มทำธุรกรรมหรือสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ คุณต้องจัดให้ลูกค้าแสดงตนและตรวจสอบข้อมูลเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าเสมอ

  • สิ่งที่ต้องทำ:

    • ขอข้อมูลเพื่อระบุตัวตน เช่น ชื่อ-นามสกุล, วันเดือนปีเกิด, เลขบัตรประชาชน/หนังสือเดินทาง, และที่อยู่

    • ห้ามทำธุรกรรม กับลูกค้าที่ต้องการปกปิดตัวตนหรือใช้ชื่อแฝง

    • ระบุและพิสูจน์ทราบตัวตนของ ผู้ได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง (Ultimate Beneficial Owner - UBO) โดยเฉพาะเมื่อลูกค้าเป็นนิติบุคคล

    • ประเมินความเสี่ยงของลูกค้าแต่ละราย เพื่อกำหนดระดับความเข้มข้นในการตรวจสอบ

 

2. การรายงานธุรกรรมที่ต้องจับตา ????

ผู้ประกอบการมีหน้าที่ต้องรายงานธุรกรรมบางประเภทต่อสำนักงาน ปปง.

  • ธุรกรรมเงินสด: ต้องรายงานเมื่อมีการทำธุรกรรมด้วยเงินสดตามมูลค่าที่กฎกระทรวงกำหนด

  • ธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย (Suspicious Transaction Reports - STRs): หากคุณพบธุรกรรมใดๆ ที่น่าสงสัยว่าจะเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือความผิดอื่นๆ ต้องรีบรายงานต่อสำนักงาน ปปง. ทันที

 

3. การจัดการภายในองค์กร ????

นอกจากการติดต่อกับลูกค้าแล้ว การวางระบบภายในให้รัดกุมก็เป็นสิ่งจำเป็น

  • กำหนดนโยบายและวิธีควบคุมภายใน: สร้างกฎระเบียบที่ชัดเจนเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินให้เหมาะสมกับขนาดธุรกิจ

  • จัดอบรมพนักงาน: ให้ความรู้แก่พนักงานที่เกี่ยวข้องอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้เข้าใจและปฏิบัติตามกฎหมายได้อย่างถูกต้อง

  • เก็บรักษาข้อมูล: ต้องเก็บเอกสารและข้อมูลเกี่ยวกับการแสดงตนของลูกค้าและรายละเอียดธุรกรรมไว้เป็นเวลา 10 ปี นับจากวันที่ยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ


บทลงโทษหากไม่ปฏิบัติตาม: ความเสี่ยงที่ต้องเลี่ยง ⚖️

การละเลยหรือไม่ปฏิบัติตามกฎหมาย ปปง. อาจนำไปสู่บทลงโทษที่รุนแรง ทั้งต่อบุคคลและองค์กร

  • ความผิดฐานฟอกเงิน: หากมีส่วนร่วมในการโอน รับโอน หรือเปลี่ยนแปลงทรัพย์สินที่มาจากความผิดมูลฐานเพื่อซ่อนเร้นแหล่งที่มา อาจต้องรับโทษทางอาญา

  • โทษปรับสำหรับนิติบุคคล: หากนิติบุคคลกระทำผิด อาจมีโทษปรับตั้งแต่ 500,000 ถึง 2,000,000 บาท

  • ความรับผิดของกรรมการ/ผู้บริหาร: หากความผิดเกิดจากการสั่งการหรือการกระทำของผู้บริหาร กรรมการ หรือผู้มีอำนาจ บุคคลนั้นอาจต้องรับโทษจำคุกและ/หรือโทษปรับส่วนบุคคล

การปฏิบัติตามกฎหมาย ปปง. อย่างเคร่งครัด ไม่เพียงแต่ช่วยให้ธุรกิจของคุณปลอดภัย แต่ยังเป็นการสร้างมาตรฐานความโปร่งใสและยกระดับความน่าเชื่อถือให้กับอุตสาหกรรมอัญมณีและเครื่องประดับของไทยในเวทีโลก

โพสที่เกี่ยวข้อง

ไพลิน 17 กะรัต เตรียมขึ้นแท่นดาวเด่นในงานประมูลของคริสตี้ส์ นิวยอร์ก

ไพลิน 17 กะรัต เตรียมขึ้นแท่นดาวเด่นในงานประมูลของคริสตี้ส์ นิวยอร์ก

ส่องไฮไลท์การประมูล Christie's New York ที่มีไพลินแคชเมียร์มูลค่ากว่า 40 ล้านบาทเป็นดาวเด่น

โครงการ BDS สสว: โอกาสทองผู้ประกอบการอัญมณี รับเงินอุดหนุนธุรกิจสูงสุด 200,000 บาท

โครงการ BDS สสว: โอกาสทองผู้ประกอบการอัญมณี รับเงินอุดหนุนธุรกิจสูงสุด 200,000 บาท

สมาคมผู้ค้าอัญมณีไทยฯ ชวนผู้ประกอบการคว้าโอกาสทอง! สมัครโครงการ BDS "SME ปัง ตังได้คืน" จาก สสว. รับเงินอุดหนุนพัฒนาธุรกิจ 50-80% ทั้งการตลาด, ออกงานแสดงสินค้า, และทำมาตรฐาน